投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2017年3月末時点

Category : investment
2015年12月から開始した投資信託の積立て。

2017年3月は定期積立にて「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を3万円購入。

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投資金額424,477円に対し、評価額は478,284円

投資金額に対する評価益は12.68%になりました。

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3月半ばまでは16%の評価益があったのだけど…

最近の円高で評価益が一気に12%まで落ち込みました。。。_| ̄|〇

更に追い打ちでショックだったのがコレ。

人気投資雑誌『ザイ』で連載されているAKB48メンバーによる投資ビギナー企画

■「損益」に注目
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中村麻里子 +14.7%
武藤十夢 +17.8%
中西智代梨 +15.4%
小嶋菜月 +13.8%

AKBメンバーに軒並み負けてるんですけど!! (乂Д´)

ていうかコレ本当に本人が運用してるんかな…(笑)

文章部分は専門用語がサラっと出てきたり、この辺りは確実にライターが書いてると思うんだけど←

日本株中心の投資信託でこれだけのパフォーマンス出てるのって凄くないか…?
連日高値を記録しているダウ平均(外国株)中心の投資信託ならわかるんだけど。。。

年に数回ある急落場面に遭遇したら、自分も新興国株式の投信も買ってみたようかな…と思ってる。
Posted by りすお [RIS-O] on 31.2017   0 trackback

投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2017年2月末時点

Category : investment
2015年12月から開始した投資信託の積立て。

2017年2月は定期積立にて「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を3万円購入。

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投資金額394,466円に対し、評価額は446,070円

投資金額に対する評価益は13.08%になりました。

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最近は横ばいという感じですかね…。

112~113円台はまだまだ円安水準だと思っているので追加投資せず。

為替が100円に近づいたり、アメリカの株価が大暴落したら追加買いするかも。

それはそうと、優待目的で購入したWOWOWの株価が絶好調。

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昨年28万円で購入したWOWOW株が今や40万円にΣ(・ω・ノ)ノ!

なんと購入時よりも42%も値上がりしています。

り…利益確定したい。。

12万円の利益を手にすれば、WOWOWが4年間無料で観られる計算に。。。

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ただ、チャートを見るとまだまだ上昇ラインは崩れていないので、明確にトレンドが変わるまでは引っ張るだけ引っ張った方が良いんじゃないかなーと。

暴落に巻き込まれて最終的に利益が10万円を切っても、それはそれで仕方ないかな。
天井で利益確定するなんて天才でも無理だからね。

値上がり益を狙って投資している銘柄よりも、優待目的で購入した銘柄の方が好調でツラい。。。
優待目的で購入した株は長年保有するつもりで購入したので…。

昨年はトランプ効果で終盤に巻き返し、14%超の評価益を叩き出した投資信託。
さて、今年はどうなることやら…!?
Posted by りすお [RIS-O] on 28.2017   0 trackback

投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2017年1月末時点

Category : investment
2015年12月から開始した投資信託の積立て。

2017年1月は定期積立にて「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を3万円購入。

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投資金額364,476円に対し、評価額は416,816円

投資金額に対する評価益は14.36%になりました。

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2016年12月にグラフがガクンと下がっているのは半分利益確定したから。

大事なのは投資金額(青線)と評価額(赤線)の差です。

この時点で4万円超の利益をゲット。

たかだか50万円ちょいの投資で4万円の利益。(含み益も含めると約10万円の利益!)
定期預金に預けていたのでは決して得られない利益です!!

ただ、今は株高・円安状態なので積極的に投資すべきタイミングではないかな…と考えている。

なので今月は定期積立のみ。

既に円安・株高がかなり進んでしまっているので、今年はこれからしばらく調整(下落)するんじゃないかな。
なんせアメリカはトランプ大統領だし…

今年はしょっぱいパフォーマンスになりそうな予感ヽ(´ー`)ノ
突発的な円高・株安が訪れたときのために投資信金を貯めておかねば…
Posted by りすお [RIS-O] on 31.2017   0 trackback

【FX】 ドル円 週足レベルの下落が来るか?

Category : investment
久しぶりにFX(為替取引)の話。

年始からボラティリティがデカいドル円。

117~118円でヨコヨコになったので、そろそろ大幅下落が来るんじゃないか?と思い、117円台と116円台でショートしたのはいいものの、翌日には1円以上上げてロスカット…みたいな感じで連敗(泣

しかし、結果だけを見たら今114円台という…

トランプ次期大統領の演説効果が大きいと思うけれど、チャート的にもここからの大幅上昇は厳しそうな感じ。

■ドル円 日足
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デッドクロスを形成していますね。

トランプ次期大統領は選挙期間中に表明していた態度を改めるつもりはないようで。

日本にとって厳しい時代が訪れそうな予感。

普通に考えれば強いアメリカ=ドル高なのだけど、貿易を優位に進めるためにはドル安が必須。
更にトランプ大統領は安倍政権による円安・ドル高政策を『地獄の円安』と呼んでいたくらいだから今後はドル安・円高政策を押し進めていきそう。

■ドル円 週足
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ここから週足レベルの下落(円高)が来る場合。

起点を100円、頂点を118円とすると目途は半値戻しの109円あたりかな?

と言いつつ、今は株がメインなので…

FXは少額で取引している関係で損切りが必須。

明日になったらサッサと損切りしているかも。
Posted by りすお [RIS-O] on 12.2017   0 trackback

投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2016年12月末時点

Category : investment
2015年12月から開始した投資信託の積立て。

2016年12月は保有していた「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を約32万円利益確定

その後、定期積立にて「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を3万円購入。

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投資金額334,463円に対し、評価額は382,482円

投資金額に対する評価益は14.36%になりました。

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前にも書いた気がするけれど、次期アメリカ大統領にドナルド・トランプ氏が選出された時点で思い切って追加投資したのが功を奏したようです。

ダウ平均はすでに高値圏で推移していたのだけれども、
このときの為替レートは1ドル100円近辺だったので…
(現在は116円前後)

来年も円高・株安などのチャンスがあれば追加投資していくスタンスで行こうと思ってます。

しかし、一生懸命自分で考えて購入した個別株よりも、タイミングだけを計って購入していた投資信託のパフォーマンス(利益率)の方が良いというのは凄い皮肉ですな(苦笑

あ、あと自分が毎月購入していた「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は11月に一発やらかしたようなので、今後もこういうことが起きるファンドであれば別の商品を購入する選択肢もありかな…と考えてます。

【参考リンク】
ニッセイ外国株式インデックスファンドが一発やらかしたようです

一応、日本株ファンドもチェックしているのだけれども、日経平均が15,000円割れにならなければ買う気が起きません。。。

今年資金があまり増えなかったので、来年のNISAの資金どうしようかなーと考え中。
Posted by りすお [RIS-O] on 30.2016   0 trackback

投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 一部利益確定

Category : investment
基本的に月1回 or 2回くらいの頻度で購入している投資信託

2015年12月からコツコツと積み立てて来たのだけど…

トランプ大統領誕生の報を受けて、アメリカ・ダウ平均株価は連日年初来高値を更新。

ドル円は100円近辺から一気に117円まで円安となり…

気づいたら外国株に投資している投資信託の評価益(率)が凄いことにΣ(・ω・ノ)ノ!

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いつの間にか10万円近い利益が出ていてビックリ。(投資金額58万円)
率に換算すると17%のプラスに!!Σ(・ω・ノ)ノ!

インデックス投資というのは年率3~4%のリターンを目指すもの。
17%は明らかに出来過ぎ。

相場過熱感も高まっていることだし、トランプ大統領が就任したらジワジワと日本に円高圧力をかけて来るのではないか?と思い、ここで一部(というか半分)利益確定することにしました。

■インデックス投資家 大御所のつぶやき


FX(為替取引)はかれこれ10年くらいやっているのだけれども、民主党政権の暗黒時代のドル円が77円で、最高に円安になったときでも125円と考えると、これから円安に振れる余地は少ないといえるでしょう。

100万円以下の投資金額なんて、為替が再び円高に振れれば全ての含み益が吹っ飛んでしまうほど脆弱なので…
利益が出ている内に利益確定することに。
しかし、外国株は為替の影響をモロに受けるのね…

あとは来年の投資資金が確保できないという苦しい事情もあったり(汗
毎年NISA用に120万円、そして投資信託用にも追加で資金を準備するのは僕の年収では無理なのでヽ(´ー`)ノ

株式市場がイマイチな年は仕込み時と考え、何も考えずにコツコツと積み立てを続けます。
しかし、今年のように大きな利益が出た場合は一部利益確定していこうと思います。

今年読んだ『大化け株(テンバガー)サイクル投資術』によると、年間で1度も利益確定せず、ずっと積立ていく場合と、年1回程度の頻度で利益確定していく場合では、後者の方がパフォーマンスが良かったという検証結果もあるようだし。
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来年、株価暴落&暴騰もしくは円高&円安に大きく振れない限り、かなりしょっぱいパフォーマンスになることでしょう。

(投資金額にもよるけれど)毎年17%の割合で資産が増えていったら、誰でも億万長者になれちゃいますからねw
インデックス投資はのんびりコツコツと続けて行きましょう(*・∀・)ノ

Posted by りすお [RIS-O] on 19.2016   0 trackback

投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2016年11月末時点

Category : investment
2015年12月から開始した投資信託の積立て。

11月は「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を6万円購入。

内訳はトランプ・ショック発生時に手動で3万円購入、それに加えて定期積立てで3万円購入といった感じ。

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投資金額580,000円に対し、評価額は625,703円

投資金額に対する評価益は7.88%になりました。

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ここに来て一気にプラスになりましたヾ(≧∀≦*)☆彡

58万円投資して利益が4万5千円。

銀行の定期預金では決して得ることのできない利益です。

ここで全て利益確定していれば勝ち逃げ出来るのですが…

インデックス投資は『この後、株価が上がるか下がるか分からない。けれども世界経済は着実に成長しているからその恩恵に預かろう』という投資方法なので、僕が定年を迎えるまで、もしくは目標金額に達するまでは続けていこうと思います。

トランプ・ショックで日経平均が1000円も下がったので、ダウ平均をはじめとする先進国の株式も下がると思って3万円追加投資したのだけれども、ダウ平均は逆に上がるという(汗

『今月の投資は失敗か…』と思いきや…?

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トランプ次期大統領の誕生で、為替が10円以上円安に振れたので結果的オーライ。

逆に1ドル100円近辺まで円高が進むと現在の評価益は全部吹っ飛ぶのだけど(涙

今までは大体7年周期で不景気(恐慌)が訪れていたのだけれども、2008年のリーマンショック以降、アメリカの景気がずっと回復傾向なのが気がかり。

(住宅の)サブプライムローンが引き金となって大恐慌が起きたけれど、次のバブルの芽はどこから出てくるのだろうか…。

【参考リンク】
投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2016年10月末時点
Posted by りすお [RIS-O] on 30.2016   0 trackback
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