投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2019年4月末時点

Category : investment
2015年12月から開始した投資信託の積立て。

2019年4月は定期積立にて「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を3万円購入。

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投資金額約1,020,000円に対し、評価額は1,184,860円

投資金額に対する評価益は16.2%になりました。

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凄い…先月から1ヵ月しか経過していないのに評価益が6%も上がった(笑)

【参考リンク】
投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2019年3月末時点

そりゃアメリカのダウ平均株価が史上最高値付近まで騰がってきたらそうなりますわな。

リーマン・ショックから10年が経過して、『そろそろ暴落が来るぞ』と言われているのになかなか来ない。
そんな適温相場がいつまで続くのか…。

利益を一気に殖やせるとしたら、それは”暴落が来たときにどれだけ安値でどれだけ多く仕込めるか?”にかかっている。

だから、ずっと右肩上がりの相場よりも、上下に乱高下…とまではいかないまでも、ある程度株価が振れてくれた方が良かったり。

為替もずっと1ドル110円近辺だしなぁ。

ちなみに日本株の個別株投資の方は、誤発注もあって既に2019年のNISA枠120万円を使い切ってしまったので、しばらくはキャッシュ(現金)を貯めようかなぁと。
ただ、口座に現金があるとついつい株を買いたくなってしまう…。

消費増税が予定通り行われるのであれば経済の冷え込みは必至だし、連動して日経平均株価も下がるに違いない。

その時にどれだけ株を買う勇気と現金を持ち合わせているか?が勝負の別れ目のような気がする。

といっても僕はデイトレーダーではないし、投資家人生はまだまだ続いていくから、焦らずドル・コスト法による分散投資を継続していくのが正解なのだろうけれど。
Posted by りすお [RIS-O] on 26.2019   0 trackback

ソフトバンク孫正義氏 仮想通貨で145億円の損失

Category : investment


経済ニュースを見ていたら巨額損失のニュースが飛び込んできて驚いた。

巨額損失といっても企業ではなく個人的な投資によるもの。

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こ、これはもしや!?

他人の不幸は蜜の味といわれるメシウマ案件!?←

…かと思いきや!?

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個人資産約2兆円と推測される孫正義氏からすれば、痛くも痒くもない額なのだとか。

総資産のたった7%だもんなぁ。

しかし、孫正義クラスになると損失額も桁違いだな(汗

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中国ネット通販の最大手アリババ集団の筆頭株主だったり、配車サービス大手のUberの筆頭株主であること自体、凄まじい先見の明だと思うけどね。

そんな孫氏でも時には失敗するというある種の人間らしさが垣間見えたニュースだった。

失敗は成功への糧と信じて、自分も前を向いて行こう。
Posted by りすお [RIS-O] on 24.2019   0 trackback

JT(日本たばこ産業)株の利回りがついに6%突入

Category : investment
日本たばこ産業(JT)の配当利回りがついに6%に突入。

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ここ数年株価がずっと下落基調だから、対照的に配当利回りが高くなっただけなのだけど…(苦笑

日本国内の喫煙者はずっと減少傾向であることから『たばこ販売は今後先細りになるからJTの未来は暗い』という予想で株価が下がっているのだと考えられる。

参考までに2014年から2018年までの売上高と業績を貼り付けてみる。

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売上高・営業利益・税引き前利益はいずれも横ばいで、良い意味でも悪い意味でも安定している。

国内の喫煙率は確かに減少傾向だけれども、JTは積極的な海外展開と企業買収(M&A)によって海外で莫大な収益を上げている。

新興国ではまだまだタバコの伸びしろはあると考えているので、これから急激に売上・利益が減少するとは考えづらい。

バイオ株やゲーム株、新興企業のような株価急騰は望めないけれど、急落するとも思えない。

この超低金利時代に6%の配当利回りはかなり魅力的。
もうちょっと買い増ししようかなぁと思案中。

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JTは連続増配銘柄であり、現在は年間配当15,000円に達している。 (100株購入)

このままの業績だといずれ連続増配は止まると思うけれど、「すかいらーく」みたいにいきなり配当金が半分になるとも考えづらい。

ただ、連続増配が止まった時点で株価が更に下落するかもしれないから、なかなか手を出しづらいんだよなーと。

株を初めてすぐに東京電力株が2倍になって、その翌年にバイオ株のアキュセラが5倍以上になるという幸運に恵まれたけれど、その後はなかなかお宝銘柄に巡り合えなくてツライ。

個別株投資ってホント難しい…。



Posted by りすお [RIS-O] on 19.2019   0 trackback

日本で株式投資・投資信託を行っている人の割合

Category : investment
4月3日の朝放映された『モーニングサテライト』にて


日本における家計の金融資産構成の大半は「現金(銀行預金)」なんですよね。

「投資信託・株式」の割合はわずか14.9%

一方のアメリカは48%

アメリカ人は給料を積極的に投資に回しているのに対し、日本人は一部の人しか投資を行っていない。

銀行の定期預金の金利が6%~7%あった時代ならまだしも、0.03%程度でも未だに預金が人気なのは過去の成功体験が忘れられないからなのだろうか。

それとも「投資で1銭たりとも損をしたくない」というリスク回避行動から来るものなのだろうか。

ダウ平均株価は30年で10倍になっているのに対し、日本株は未だにバブル期の最高値を上回ることが出来ないという…
そりゃ投資している人が少なきゃ上がらないわな。

この春から様々な食品・サービスの値上げが行われる。

缶ジュースの値段が100円、110円、120円と上がってきていることからも分かるように、ゆるやかにインフレは続いていて、お金の価値は将来どんどん目減りしていく。(消費税が上がったことも影響しているが)

今の1万円の価値は将来9000円もしくは8000円になっているかもしれない。

株式投資はいわばこうしたインフレへの対抗策であって、薄汚い金儲けとは違うのだけど、日本人にはどうもそういう感覚が馴染まないらしい。



可処分所得はどんどん減り、昔の人と比較して貧しくなっている現実に僕は全力で反抗していきたい。
Posted by りすお [RIS-O] on 04.2019   0 trackback

投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2019年3月末時点

Category : investment
2015年12月から開始した投資信託の積立て。

2019年3月は定期積立にて「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を3万円購入。
更に「大和-iFree NYダウ・インデックス」を2万円購入。

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投資金額約990,000円に対し、評価額は109,0879円

投資金額に対する評価益は10.2%になりました。

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先月とほぼ変わらない成績なのでノーコメント。。。

やはりインデックス投資はコツコツと資産形成していく人向けで、一発ドカンと当てたいと思っている人には不向きですね。

まぁ一発ドカンと当てようとする人は逆にガツンとやられるわけですが(笑)

欧州各国の指標(製造業PMI等)が悪化したり、利上げを先送りしたり、イギリスのブレグジットにおいては「合意無き離脱」の可能性が高まったり、米中首脳会談に決裂リスクがあったり・・・と、リスクは日に日に増してきているわけですが、株価と為替は驚くほど平穏なのが逆に不気味。

ちなみに日本株の個別株投資の方は、現在ほぼフルインベストメントで手元に現金がほとんど無い状態。

今年はG.W.が10連休ということもあり、その間は海外で何かしらのトピックスや事件が起きても株取引が出来ない訳で。
その前にポジションを軽くしておくべきか?それとも株価好転を期待してガチホールドしておくべきか?悩ましいところ。

G.W.の時くらい株のことは考えずに録り貯めたTV番組を消化したり、映画を観に行ったり、未読の本を読んだり、時間が無くて出来なかったことをやりましょうかね。

海外旅行にも行きたいのだけど、わざわざクソ高い時に行きたくない…。

ただ、若さと健康は永遠に保てる訳ではないので、元気なうちに沢山お金を使って目一杯遊んでおくのも悪くない選択肢だと思う。

むしろ今までの自分がそんな感じだったので。
Posted by りすお [RIS-O] on 29.2019   0 trackback

すかいらーくの株主優待が太っ腹過ぎる件

Category : investment
つい先日、ポストを見たら「すかいらーく」の株主優待カードが届いていた。

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その額、なんと¥36,000 (!)

一人暮らしでほとんど外食だから食費が浮いて助かるわ~ヽ(´ー`)ノ

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更に、株主優待に加えて配当金¥22,000も懐に入るという。

税金で20%引かれるから実質18,000円弱だけど。

給料が入ったら全部使っちゃうような人達に比べて、資本家が圧倒的に有利な理由ってこの辺りにあるんだよね。

つまり、自分が働かなくても自分の保有株がお得な株主優待や配当金を運んで来てくれる。

半年前に貰った株主優待カードはまだ使いきれてなかったり。

有効期限があるから早めに使い切らないと…。

一人「しゃぶ葉」でもキメてくるか。
(いわゆる”一人しゃぶしゃぶ” )
Posted by りすお [RIS-O] on 18.2019   0 trackback

生涯投資家 村上世彰氏の都内の自宅が凄すぎた

Category : investment
5日放送の『ガイアの夜明け』

かの有名な村上ファンドを設立した村上世彰氏が再び表舞台に登場。

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この頃、ニュースにひっきりなしに出ていた(特集されていた)から、この姿が印象に残っている人も多いはず。

そして今の村上世彰氏は…?

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白髪姿のナイスミドルになっていた。

現在はシンガポールに在住している村上氏。

著書『生涯投資家』がヒットしていたり、出光興産と昭和シェルの合併話で時折ニュースで取り上げられていたこともあって個人投資家にはお馴染みの姿だけど、投資に全く興味が無い一般人からすると、久々にTVに出た村上氏を見て『老けたなぁ』と感じる人も多かったようだ。

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”モノ言う株主”として企業に恐れられた村上世彰氏。

株式持ち合いに対する辛口コメントは相変わらずだった。

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しかし、この人の言っていることは決して間違ってはいない。

お金はグルグル回して活用するもの。
タンス預金として眠らせておいても意味が無い。(それどころかお金の価値は逓減していく)

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村上氏がシンガポールへ移住した理由。

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日本人はお金儲けの話はタブーとされていて、特に投資に関しては『ラクをして金儲けしている』『徹底した利益追求主義』などといわれ批判されることが多い。

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名言来ました!!

この発言は投資家界隈でかなり話題になった。


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名言その2

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村上世彰氏の娘で、現在シンガポールに拠点を置く投資ファンド「エフィッシモ・キャピタル・マネージメント」を率いている村上絢さん。

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やはり”人のお金を預かって運用する”というのは相当なプレッシャーとストレスを感じていたようだ。

現在の父親(村上世彰)は個人投資家としていきいきと日々過ごしているとのこと。

それはそうと…

村上世彰氏が東京都内に保有する自宅が凄すぎた。

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なんですかこれ…。

ホテルのロビーかと勘違いしたわ(汗

しかも、この邸宅には2ヵ月に1度しか帰らないというから更に驚いた。

サラリーマン生活では絶対に住めないであろう高級住宅(マンション)

カネがカネを産む投資の力で資産を殖やしたからこそ出来るワザですね。





欧米諸国に比べて給料は上がらず、税金が重くのしかかる日本。

ただし、どうあがいても上の階級に上がることのできない最貧国でもない。

宝くじなんて買い続けても一生当たらない人が大多数な訳で、投資は現状を打破できる唯一の手段だと思ってる。

村上世彰氏ほどの豪華な邸宅は要らない。

けれど、「もっと良い家に住みたい」 「もっと格好良い服を着たい」「スーパーで値札を見ずに買い物をしたい」といった小さな願望が叶えられるとしたら、投資って夢があると思いませんか?

Posted by りすお [RIS-O] on 08.2019   0 trackback
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