投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2018年11月末時点

Category : investment
2015年12月から開始した投資信託の積立て。

2018年11月は定期積立にて「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を4万円購入。
追加で「大和-iFree NYダウ・インデックス」を2万円購入。

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投資金額約830,000円に対し、評価額は915,170円

投資金額に対する評価益は10.3%になりました。

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先月6%台まで落ち込んだ評価益は今月やや回復。

ただ、最盛期で18%あった事を考えるとまだまだですねぇ。

大体これくらいの成績で今年を終えると想定すると、1年間で平均3%の利益が出ている計算になり、実にインデックス投資らしい成績になりそうです(笑)

ただ、自分は過去2年間で9万円利益確定しているので、それを踏まえると25%の評価益が出ている計算になり、実質年間7%の利益で出来過ぎとも言えます。

買ったら買いっぱなしのバイ&ホールド戦略が正しいのか、年間1~2回利益確定をした方がいいのか…
非常に悩ましい問題です。。。
Posted by りすお [RIS-O] on 30.2018   0 trackback

ゾゾタウンとイーレックスで被弾 グロース株とは相性が悪いのかもしれない

Category : investment
長期保有前提の株主優待銘柄(例:すかいらーく WOWOW等)を除けば、株価上昇を期待している銘柄を買っているのだけれども、短期的に株価が化けることも多いグロース株(成長株)とはどうも相性が悪いらしい。

ゾゾタウンの株価チャート
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35万円の時に買って、ほぼ一直線に値下がりして25万円で損切り。(1単元につきマイナス10万円)

そして会社の業績予想を信じて買い増しを続けてきた新電力会社のイーレックス

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決算最悪で、ストップ安。。。

更に翌日10%超のマイナスに(涙




グロース株は下がる時に半端ないスピードで下がるから恐ろしい…。

今年も最後に来て収支マイナス転落だなヽ(´ー`)ノ

もうインデックス投資一本に絞った方が良いような気がしてきた。。。

今の年齢からインデックス投資し続けても大して増やせないだろうし、先行き真っ暗だわ…_| ̄|〇

お金が無かった学生時代のように、TVゲームみたいな比較的安価で長時間楽しめる趣味に回帰すべきかどうか悩む。。。
Posted by りすお [RIS-O] on 16.2018   0 trackback

投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2018年10月末時点

Category : investment
2015年12月から開始した投資信託の積立て。

2018年10月は定期積立にて「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を3万円購入。

そして更に「大和-iFree NYダウ・インデックス」を2万円購入。

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投資金額約770,000円に対し、評価額は819,242円

投資金額に対する評価益は6.3%になりました。

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前月の評価益が18.89%だったので、一気に12%マイナスになりました。

金額で言うと13万円の評価益がたったの4万9千円に(涙

世界同時株安恐ろしい…。

今月上旬にアメリカ株が急落したタイミングで『サウジアラビアのリスクなんて大したことないからすぐに戻るだろう』と予想して、新たにアメリカ・ダウ平均株価に連動する「大和-iFree NYダウ・インデックス」を購入したものの、株価はなかなか戻らないどころか2番底があったというオチ。

米中の貿易摩擦も本格化してきそうだし、このまま調整局面に入ってしまうのだろうか…?

今年は貯蓄モード全開で投資信託の利益確定を1度もしていなかったのだけれども、そういう時に限って株価急落が訪れるという…。

ただ、これから10年~20年積み上げていく長期スパンで考えれば、今回の下落なんて全然大したことないわけで、むしろ評価益がマイナスに転落するくらいの円高&株価暴落が来てからが本番だと思っている。
Posted by りすお [RIS-O] on 31.2018   0 trackback

株価暴落につき

Category : investment
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アメリカ株価暴落の煽りを受けて日経平均株価は大幅下落。

株式市場は阿鼻叫喚でまさに↑こんな表情をしている人も多いと思いますが…

自分も給料3か月分くらい吹っ飛んでジリ貧ですε=\_○ノ

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10/1に日経平均が27年ぶりの高値を記録。

それからわずか1ヵ月で年初来安値銘柄続出とか笑えないわーヽ(´ー`)ノ

しばらく引き籠って未読の本とか録画した番組を消化する日々を送るかヽ(´ー`)ノ

とはいえ支払い済のチケットが複数あるからそれなりに外出はするのだけど。

ただ、昨年のように暴落らしい暴落が1度も来ない相場はある意味不健全で、ある程度のボラティリティがあってこその株式市場だと思ってる。特にインデックス投資を行っている人は、こうした下落局面で淡々と買い増していくことで将来資産を大幅に増やせるはず。

自分もめげることなく淡々と買い増しして行こうと思う。

ただ、ブログには掲載していない日本株の個別株投資がかなり打撃を受けていて厳しい…。

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プーチン大統領言葉が身に染みる…(ノ∀`)
Posted by りすお [RIS-O] on 26.2018   0 trackback

期限切れの株主優待券が…

Category : investment


ビッグカメラとその系列店(コジマ・ソフマップなど)で使える2000円の株主優待券。

机の奥から出てきて『おっ?』と思ったのだけれども…

_人人人人人人人人人人人人人人人人_
> 有効期限 平成30年5月31日まで <
 ̄Y^Y^Y^Y^Y^Y^Y^Y^Y^Y^Y^Y^Y^Y^Y ̄


有効期限切れてる…ε=\_○ノ

スマホとかPCで株主優待券の管理しておかないとダメなのかもしれない。

常に財布に入れているとかさばるから嫌なんだよね…。

すかいらーくの優待カードも3万円分以上あるし、無駄にしないようにせねば(`・ω・´)
Posted by りすお [RIS-O] on 20.2018   0 trackback

投資しない人にはジリ貧の未来が待っている

Category : investment




これが日本の実態。

改めて数字で突きつけられると結構強烈だなぁと。

前に海外で仕事をしている人が呟いていたのだけれども、昨今アメリカで『食費が高い』と嘆いている日本人が増えてきたとのこと。

アメリカは物価が上昇するのに併せて順調に年収が増えているけれど、日本人の年収は横ばいどころかむしろやや下降しているので、相対的に貧しくなっているのだとか。

まぁコレを見れば一目瞭然ですね。





そんな状況を打ち破る手段が「投資」なのですよ。

もちろん投資にはリスクがつきもので、元本割れすることもあるけれどね。



ただ、汗水垂らして働いた収入を遥かに超える収益をもたらしてくれることもあるわけで。

超人的なスキルを身につけて年収の高い企業にどんどん転職していくとか、ベンチャー企業を立ち上げて起業するとか、そういった手段が取れる人はそうした方がいいと思うけれど、それは株式投資よりも遥かに敷居が高い現実がある。



日本人は貯蓄好きだけれども、もはや定期預金で2倍~3倍になる時代は過ぎたのだから、投資へとシフトしていかないと大変なことになると思う。
Posted by りすお [RIS-O] on 02.2018   0 trackback

投資信託 運用状況 ~投資信託は定期預金を凌駕するか?~ 2018年9月末時点

Category : investment
2015年12月から開始した投資信託の積立て。

2018年9月は定期積立にて「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を3万円購入。

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投資金額約720,000円に対し、評価額は818,548円

投資金額に対する評価益は18.66%になりました。

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■ニッセイ 外国株式インデックスファンドとは
ニッセイ 外国株式インデックスファンドの特色は、日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざす。

ということで、「ニッセイ 外国株式インデックスファンド」を購入することである程度分散投資していることになるのだけれども、ちょっと飽きてきたので別のファンドも積み立て購入してみたいなーと考えている今日この頃。

ぶっちゃけ先進国株の分散投資よりも、アメリカ株30銘柄で構成される「ダウ平均」の方が強かったりするんだよね。

ただ、今後もその流れが続くかどうか不明だし、アメリカのダウ平均(30銘柄)が不調でも、他の国の株が好調だったりすることもあるかもしれないから難しい。(アメリカがコケたら世界的にダメになるだろうけれど)

あとは「ひふみ投信」に代表されるアクティブファンドにも興味津々。

ただ、投資信託とは別に日本株には個別株投資しているし、趣味にもある程度お金を使いたいから、これ以上資金を投下するのは厳しい状況。。。

一人暮らしを始めてから全然お金が貯まらないので、今年に入ってから趣味に使うお金を結構セーブしているのだけれども、それでも厳しいですわ…_| ̄|〇
Posted by りすお [RIS-O] on 28.2018   0 trackback
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